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Asset Allocation
アセットアロケーション戦略
日本の個人投資家が抱える悩みを、
最新のポートフォリオ理論と
客観的アドバイスで解決します
気が付いたら複数の金融機関で取引していて、
ポートフォリオの全体像がつかめない…
言われるがままに運用を始めたが、
商品はイマイチわかっていない…
そんな悩みを抱える多くの個人投資家に、
専門的知識に基づいた戦略をご提案します。
アセットアロケーション＝資産配分とは？
アセットアロケーションとは、
国内外の株式・債券・不動産・コモディティなど
それぞれリスクと期待リターンの異なるアセットに
投資資産のうち何％を割当てるか決めることです。
年齢やリスク許容度、ライフプランはそれぞれで、
オーダーメイドの資産配分を検討して
リターン・リスク比率を最適化ことが重要です。
中村ファミリーオフィスサービスでは、
お客様の金融商品の中身を細かく分析し、
資産全体のリスク・リターンのバランスを測定。
最新の金融工学をあなたの資産に当てはめ、
最適な資産配分を設計します。
中村ファミリーオフィスサービスの
アセッ トアロケーション戦略
１ リスク・リターンを定量化
あなたの保有資産・個別銘柄のリターンとリスク（値動きの幅）を明確に定量化。リスクが大きいわりにリターンが少ない資産、本来の実力以上に価格が高騰している銘柄を見つけ出し、より効率の良い資産運用のための意思決定をサポートします。
２ 投資対象の“正味”割合
投資信託やＥＴＦ、ラップ口座などの出現に加え、複数の金融機関で取引を行っていると、意外と自分自身の資産が何に何％投資されているのか分からなくなるものです。各金融商品の中身をプロの目で徹底的に分解し、あなたの真の「投資対象」「投資通貨」を明示します。
３ 投資にかかっているコストを計算
株式の売買手数料、投資信託の購入時手数料・運用管理 費など、資産運用にコストはつきものですが、毎年いくらのコストを負担されているか計算したことはありますか？
当方は、お伺いした売買頻度や金額、金融商品の内容から年間のコスト状況を試算し、よりコストを抑えられる運用方法をご提案いたします。
４ 戦略のご提案
勿論、ただ現状のポートフォリオを分析するだけにはとどまりません。各資産の期待リターン、リスク、相関係数、コストなどを総合的に勘案し、あなたにとって当方が理想と思うアセットアロケーション＝資産配分戦略をご提案します。
アセットアロケーション戦略提案書のサンプル
大切にする３つの考え
アセットアロケーション＝資産配分は、
資産運用におけるリスク（リターンの標準偏差）を最小化するために必要不可欠な戦略です。
当方は、以下の３つの考えをベースに資産配分をアドバイスいたします。
長期投資
資産運用の成否を分ける最も大きい要素は「時間」です。
期間が長期にわたるほど、運用結果は期待リターンに収束し、リスクが大きく低減します。
我々は絶対に短期間での回転売買の提案は行いません。伴走者としてあなたの長期運用をサポートします。
分散投資
日本の個人投資家のポートフォリオは、無意識のうちに特定の地域や資産クラスに偏りがちです。中身を正確に把握しないまま投資信託等を購入し、思わぬ「集中投資」を行っているケースがあります。
正味の投資割合・通貨割合を測定し、正しいリスク配分をご提案します。
低コスト投資
不確実な市場において、唯一の確実な利回り改善策はコストを下げることです。
少し不安を感じてしまうネット証券やインデックスファンドの取引も、ファイナンシャルプランナーが金融商品の内容や税制について説明し、取引をサポートすれば安心してご利用いただけます。
「予想」と「勘」に頼ったギャンブルでなく、
理論と戦略に基づいた資産運用をあなたへ
是非わたしたちと一緒に、
無理なく続けられる資産配分を見つけてみませんか？
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